Basiswissen Payment: Grundlagen des bargeldlosen Zahlungsverkehrs

Einführung in das Payment-Umfeld

• Warum ist Payment im heutigen wirtschaftlichen Umfeld relevant?
• Perspektiven der verschiedenen Akteure: Wie Händler, Endkunden, Zahlungsdienstleister (PSPs) und andere Akteure den Zahlungsprozess beeinflussen.

Das 4-Parteien-Modell

• Struktur des 4-Parteien-Modells, Funktionsweise und Zusammenspiel der Beteiligten.
• Ablauf einer typischen Transaktion.

Realität des Zahlungsverkehrs

• Beteiligte Parteien und ihre Verantwortlichkeiten: Rollenverteilung im Zahlungsprozess.
• Praktische Umsetzung des Zahlungsprozesses im Geschäftsleben von Auslösung bis Abschluss.

Bedeutung des Payment-Mix

• Relevanz des Payment-Mix: Effekte und Bewertung des „richtigen“ Payment-Mix.
• Faktoren im Payment-Mix: Erfolgskriterien für die Auswahl der besten Zahlungsmethoden.

Gebühren im Zahlungsverkehr

• Arten von Gebühren im Payment: risikobezogene und transaktionsbezogene Kostenfaktoren.
• Wo fallen welche Gebühren an und warum?

Reconciliation & Settlement

• Begriffserklärungen, Unterschiede und Notwendigkeit von Reconciliation und Settlement.
• Reconciliation und Settlement aus Perspektive von Händlern, Banken, Zahlungsdienstleistern.

Akzeptanzkanäle im Zahlungsverkehr

• Verschiedene Akzeptanzkanäle: Online, Point-of-Sale (POS) und mobile Zahlungen.
• Differenzierung der Kanäle nach Funktion und Nutzung.
• Relevanz des Omni-Channel-Ansatzes im Zahlungsverkehr.

Regulatorik, Compliance und Lizenzen

• Bedeutung von Compliance im Zahlungsverkehr: Regulierte Teilnehmer, Vorschriften und deren Rolle im Zahlungsverkehr.
• Arten von Lizenzen und Zertifizierungen.
• Regulierte vs. unregulierte Zahlungsdienstleister.

Erfahre anhand konkreter Praxisbeispiele,

• wie der Zahlungsverkehr funktioniert und welche Rollen die verschiedenen Akteure spielen,
• welches die wichtigsten Payment-Modelle und -Prozesse sind und
• wie Gebühren optimiert, der Payment-Mix erfolgreich eingesetzt und regulatorische Anforderungen erfüllt werden.

• Fachkräfte und Führungskräfte aus dem Rechnungswesen, dem Zahlungsverkehr sowie aus Controlling und ERP-Systembetreuung.
• Einsteiger und Quereinsteiger, die Wissen im Zahlungsverkehr aufbauen und vertiefen möchten.
• Geschäftsführer:innen, leitende Angestellte und Unternehmer:innen, die strategische Entscheidungen im Zahlungsverkehr treffen.
• E-Commerce-Manager und Projektmanager, die komplexe Zahlungsstrukturen und -lösungen implementieren oder optimieren sowieCompliance- und Rechtsbeauftragte, die regulatorische Anforderungen im Zahlungsverkehr sicherstellen, sowie Fraud- und Betrugsspezialisten, die Sicherheitsaspekte des Zahlungsverkehrs überwachen.
• Solo-Selbstständige mit eigenem Onlineshop und Anbindung an Zahlungsdienstleister sowie Mitarbeitende im Einzelhandel und Handelsunternehmen mit Endkundenfokus.