Detaillierte Informationen zum Seminar
Inhalte:
Sechs Seminarmodule aufgeteilt auf eine Lernwoche mit anschließender Case-Study und mündlicher Verteidigung.
Modul 1 (24.11.2025 / 25.11.2025)
Krisenfrüherkennung und Krisenbewältigung und ESG-Kriterien inkl. Jahresabschlussanalyse und Kennzahlen (1,5 Tage)
- Organisation der Problemkreditbearbeitung in den Kreditinstituten
- Krisenstadien und typische Verläufe - Analyse der Unternehmenssituation
- Erkennung von Krisensymptomen und deren Ursachen
- Analyse Geschäftsmodell und Aspekte der strategischen Unternehmensanalyse, Anwendung Branchenstrukturanalyse (SWOT, Porters 5 Forces, CANVAS, PESTEL-Analyse), strategische Erfolgsfaktoren des Unternehmens
- Das Sanierungskonzept (Anforderungen, Bestandteile und Instrumente, IDP Independent Business Review und IDW S6 / IWD S11 -Prüfung des Sanierungskonzepts und Beurteilung der Sanierungsfähigkeit (Maßnahmenplan)
- Formelle und materielle Prüfung des Kreditengagements in der Krise
- Wandel von Geschäftsmodellen durch ESG-Faktoren / ESG-Risiken / Transformationserfordernisse und „Stranded Assets“
- Bedarf von ESG-Fähigkeiten, -Prozessen und -Daten zum Verständnis von Geschäftsmodellen
- Veränderungen im Umgang mit Unternehmen im Kontext der Sanierung
- Umsetzungsprozedere und Controlling
- Jahresabschlussanalyse und ihre Kennzahlen
Modul 2 (25.11.2025)
Aktuelle Aufsichtrechtliche Anforderungen (0,5 Tage)
- Kreditgewährung erfordert „Zukunftsorientierung“ gemäß MaRik und EBA- Leitlinien
- MaRisk - Bedeutung des Risikomanagements (Risikotragfähigkeit, Risikokultur, Risikoprofil)
- Risikomanagement unter Berücksichtigung Erwarteter Verluste (Expected Loss-Modell)
- Management von Adressenausfallrisiken gemäß MaRisk und EBA-Leitlinien - Principles for the Management of Credit Risk / Governance für die Kreditvergabe und Ü;berwachung
- Verfahren zur Kreditvergabe und laufende Ü;berwachung des Kreditrisikos und der Kreditengagements
- Agiles Risikomanagement (Identifizierung von problembehafteten Engagements) - Identifikation der Risikopotenziale und Gegensteuerungsmaßnahmen - Risikofrüherkennungs-prozess und aufsichtsrechtliche Rahmenbedingungen
- „Watch-List“, KRI Key Risk Indicators, Intensivbetreuung und Forbearance (6. MaRisk-Novelle) und aktuelle aufsichtsrechtliche Vorgaben (Konsultation der 7. MaRisk-Novelle)
- Management notleidender Risikopositionen (NPL-Leitfaden der EZB, Forbearance-Maßnahmen, EBA-Leitlinie zu NPE)
- Grundlagen der Problemkreditbearbeitung
- aufsichtsrechtliche Eigenmittelunterlegung
Modul 3 (26.11.2024)
Rechtliche Grundkenntnisse bei Unternehmensbetreuung und Insolvenz (1 Tag)
Analyse der Gläubigersituation - Exkurs zur Sicherheitenpoolbildung und -vertrag
Wesentliche Aspekte bei der Fortbestehens- und Fortführungsanalyse und Sanierungsfähigkeit
Rechtliche Situation: Betreuer der Bank gegenüber dem Kunden
- Rolle der Bankmitarbeiter und faktische Geschäftsführung durch die Bank
Rechtliche Grundkenntnisse: Umgang mit Unternehmen in der Intensivbetreuung und vor der Insolvenz
Grundlagen Insolvenzordnung (Zahlungsunfähigkeit, Drohende Zahlungsunfähigkeit, Ü;berschuldung, Fortführungsprognose)
Instrumentenkoffer in der Krise
Rangfolge der Gläubiger im Insolvenzverfahren
Rolle des Insolvenzverwalters und Gläubigers i
Dauer/zeitlicher Ablauf:
2.5 Monate
Lehrgangsverlauf/Methoden:
6 Module an 5 aufeinander folgenden Seminartagen, E-Learning
Vortrag, Diskussion, Fallbespiele
Zielgruppe:
Der Zertifikatsstudiengang Kreditspezialist – kritische Engagements richtet sich an Fach- und Führungskräfte aus Kreditinstituten, insbesondere in den Bereichen Marktfolge und Kreditrisikomanagement. Dazu zählen Gewerbe-, Unternehmens- und Firmenkundenbetreuer, Intensivkundenbetreuer, Kreditanalysten und Revisoren.
Auch Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter aus regulierten Unternehmen, (Warenkredit-)Versicherungen sowie Leasing- und Factoring-Unternehmen, die sich mit der Finanzierung und Liquiditätssicherung von Unternehmen in der Krise befassen, sind herzlich willkommen.
Dank des breiten Themenspektrums des Studiengangs sind Erfahrungen im Umgang mit kritischen Engagements von Vorteil, aber nicht zwingend erforderlich.
Seminarkennung:
EE-O2Z16
