Zertifikatslehrgang Geldwäschebeauftragte(r)

Modul 1:Von GwG zu AMLR: Die Aufgaben und Funktionen des Geldwäschebeauftragten (17.02.2027)

• Rechtsquellen im Wandel: GwG und AMLR, AMLA-Leitlinien und technische Standards

• Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Sanktionsverstöße: Begriffe, Phänomene und Schnittstellen (§ 1 GwG, Art. 2 AMLR)

• Verpflichtetenkreis: § 2 GwG und Art. 3 AMLR im Vergleich

• Compliance-Manager und Compliance-Beauftragter (Art. 9, 11 AMLR): Aufgaben, Abgrenzung, Berichtslinien und Zusammenwirken – im Vergleich zu GwB und Stellvertreter nach § 7 GwG

• Drei Verteidigungslinien: Fachbereich, Compliance-Funktion und Interne Revision – Stellung des Geldwäschebeauftragten in der Governance und Zusammenspiel mit der Geschäftsleitung

• Interne Sicherungsmaßnahmen und gruppenweite Pflichten: § 6, § 9 GwG und Art. 9–16 AMLR

• Aufsichtsarchitektur: BaFin, Länderbehörden, FIU, Rolle und Befugnisse der AMLA

Modul 2:Risikoanalyse und Risikomanagement nach GwG und AMLR (03.03.2027)

• Risikoanalyse und unternehmensweite Risikobewertung: § 5 GwG und Art. 10 AMLR, Aufbau, Methodik, Aktualisierung, Dokumentation

• Risikofaktoren und Methodik: Anlagen zum GwG, EBA-Leitlinien und Anhänge der AMLR

• Berücksichtigung und Auswertung von Typologien (Quellenanalyse)

• Besonderheiten der Terrorismusfinanzierung in der Risikoanalyse: Kleinbeträge, Non-Profit-Organisationen, Durchleitungsrisiken und Risikofaktoren nach den EBA-Leitlinien

• Länderrisiko und Hochrisiko-Drittländer: § 15 GwG und die dreistufige Systematik der Art. 29–31 AMLR

• Kundenindividuelle Risikobewertung: Risikobewertung der Kundenbeziehung

• Workshop: Risikoanalyse/Risikobewertung für Bank, Immobilienmakler und Güterhändler – nach GwG und nach AMLR, mit Delta-Liste

Modul 3:KYC prüfungssicher: Sorgfaltspflichten nach GwG und AMLR (15.03.2027)

• Anlass und Schwellen: § 10 Abs. 3 GwG und Art. 19 AMLR

• Standardmaßnahmen und Identifizierung: §§ 10–13 GwG und Art. 20–22 AMLR, eID und EUDI-Wallet

• Wirtschaftlich Berechtigter: § 3 GwG und Art. 51–57 AMLR – Schwellen, Kontrollbegriff, mehrstufige Strukturen

• Vereinfachte und verstärkte Sorgfaltspflichten: §§ 14, 15 GwG und Art. 33–36 AMLR, hochvermögende Kunden

• Politisch exponierte Personen: GwG und Art. 42–46 AMLR

• Dritte, Auslagerung und Aufzeichnung: §§ 8, 17 GwG und Art. 18, 48–50, 77 AMLR

• Bargeld und Kryptotransfers: Auswirkungen je Zahlverfahren auf Sorgfaltsmaßnahmen

Modul 4:Verdachtsmeldung und Sanktions-Compliance nach GwG und AMLR (06.04.2027)

• Meldeschwelle und Meldepflicht bei Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung: § 43 GwG und Art. 69 AMLR, goAML und künftiges Meldeformat

• Durchführungsverbot und Tipping-off: §§ 46, 47 GwG und Art. 71, 73 AMLR

• Berufsgeheimnisträger: § 43 Abs. 2 GwG und Art. 70 AMLR

• Informationsaustausch zwischen Verpflichteten

• FIU und europäische Zusammenarbeit: §§ 27 ff. GwG und AMLD6, FIU.net, Rolle der AMLA

• Einhaltung restriktiver Maßnahmen: EU-Sanktionsverordnungen und AWG/AWV, Listenscreening, Einfrieren und Meldung an Bundesbank und BAFA, Schnittstelle zu Sorgfaltspflichten und Verdachtsmeldung

• Fallstudien aus Finanz- und Nichtfinanzsektor – Lösung nach beiden Regimen, Mustermeldung und Entscheidungsdokumentation

Modul 5:Der GwB unter Druck: Steuerung, Aufsicht, Sondersituationen und Umstellungsmanagement (28.04.2027)

• Berichtswesen: Jahresbericht nach GwG-Praxis und Compliance-Bericht nach Art. 11 AMLR

• Aufsicht in der Praxis: laufende Aufsicht durch BaFin und Länderbehörden, Rolle des Abschlussprüfers – und AMLA-Direktaufsicht ab 2028

• Sondersituation Sonderprüfung: Anordnung nach § 44 KWG bzw. § 51 Abs. 3 GwG, Prüfungsablauf, Vorbereitung und Begleitung, Umgang mit Feststellungen und aufsichtlichen Maßnahmen

• Sondersituation Auskunfts- und Vorlageersuchen: Anfragen von Aufsicht, FIU (§ 30 Abs. 3 GwG) und Strafverfolgungsbehörden, Kontenabruf, Durchsuchung und Beschlagnahme – Zuständigkeit, Fristen, Datenschutz, Dokumentation

Alle Module sind auch einzeln buchbar.

Unsere Seminare richten sich an Fach- und Führungskräfte aus regulierten Branchen – insbesondere Pharma & Life Sciences sowie Banken & Finanzdienstleister. Ob Berufseinsteiger:in oder erfahrene Führungskraft: Wir bieten passende Seminare für verschiedene Wissensstufen.

Für die Teilnahme am Online-Seminar ist kein Download oder keine Installation zusätzlicher Software erforderlich. Sie können direkt über Ihren Internetbrowser an der Zoom-Veranstaltung teilnehmen.

Für die aktive Beteiligung empfehlen wir ein Mikrofon und eine Kamera. So können Sie jederzeit Fragen stellen und sich mit den Referierenden sowie den anderen Teilnehmenden austauschen. Alternativ steht Ihnen die Chatfunktion zur Verfügung.