Geldwäscheprävention im Nichtfinanzsektor: Aktuelle rechtliche Anforderungen und bewährte Praktiken

Abgestimmt auf die Branchen der Seminarteilnehmer:innen werden die Themenfelder besprochen und mit Beispielen belebt, bspw. für den gewerblichen Güterhandel wie Automobil-, Boots-, Edelmetallhandel, Kunstvermittler und Galeristen, auch Immobilienmakler, Notare, Finanzunternehmen oder die Versicherungsvermittlung.

Aktuelle Rechtslage  

Kurze Einführung

• Aktueller europarechtlicher und nationaler Rechtsrahmen.  
• Grundprinzipen der Geldwäscheprävention, bspw. risk based approach.
• Struktur des Geldwäschegesetzes (GwG), Rechtsverordnungen; weitere Gesetze.
• Wissensnuggets: Nationale Risikoanalyse, FIU, AuA Aufsichtsbehörden.

Risikomanagement

• Risikoanalyse; Kundenprofilbewertungen.
• Interne Sicherungsmaßnahmen mit gruppenweiten Verfahren.
• Bestellung von Geldwäschebeauftragten.
• Unterrichtung von Mitarbeiter:innen,
• Dokumentations- und Aufbewahrungspflichten.

Kernbereich Kundensorgfaltspflichten

• Allgemeine, verstärkte und vereinfachte Sorgfaltspflichten mit Beispielen.
• Wirtschaftlich Berechtigte, politisch exponierte Personen, Hochrisikostaaten.
• vertragliche Auslagerung auf Dritte.

Transparenzregister und Verdachtsmeldungen

• Transparenzpflichten; Unstimmigkeitsmeldung; Angaben zu Immobilien.
• Meldepflichten; elektronisches Meldeportal; Verdachtsmeldeverfahren.

Geldwäscheaufsicht

• Mitwirkungspflichten, Hinweisgebersysteme, Datenschutz, Bekanntmachung bestandskräftiger Maßnahmen durch Aufsichtsbehörden.

Praktische Umsetzung des GwG

• Dein persönliches „Awareness-Programm“ für die ersten 100 Tage.

• Best Practices – Beispiele verdächtiger Transaktionen; deine Beispiele.

Künftige Rechtslage

EU-Legislativpaket

• Neue Geldwäscheverordnung (AML-VO).
• neue Geldwäscherichtlinie (AMLD6).
• überarbeitete Verordnung zur Geldtransferverordnung.
• Errichtung europäische Geldwäscheaufsichtsbehörde (AMLA).

Du erhältst das notwendige Fachwissen und die praktischen Werkzeuge, um die Anforderungen des GwG im Nichtfinanzsektor effektiv umzusetzen:

• Umfassendes Verständnis für die Geldwäscheprävention und damit verbundener, rechtlicher Anforderungen.
• Fähigkeit zur Identifizierung geldwäscherelevanter Risiken, um geeignete Risikomanagementstrategien zu ergreifen.
• Kenntnis bewährter Verfahren zur Kundenidentifikation und -überprüfung nach dem GwG.
• Bearbeitung von Verdachtsmeldefällen und korrekte Dokumentation.
• Implementierung effektiver interner Kontrollen und Auditverfahren zur Gewährleistung der Compliance.
• Sensibilisierung der Mitarbeitenden und Schaffung einer Compliance-Kultur innerhalb des Unternehmens.
• So schützt du dein Unternehmen vor finanziellen Verlusten, rechtlichen Konsequenzen und Reputationsrisiken.
• Tipps und Hinweise zur Vorbereitung auf den neuen EU-Rechtsrahmen der AML-VO und der AMLD6 und Geldtransfer-VO etc.

Gewerbliche Güterhändler:innen (bspw. der Automobil-, Boots-, Edelstein-, Schmuck- und Uhrenbranche), Kunsthändler:innen und -vermittler:innen oder Galerist:innen, Immobilienmakler:innen, Notar:innen, Steuerberater:innen sowie nach GwG verpflichtete Versicherungsvermittler:innen, Geschäftsführende, Compliance Officer, Compliance Manager:innen, die für die Umsetzung und Einhaltung der Compliance-Richtlinien verantwortlich sind - unabhängig von ihrer Grundausbildung (Jurist:innen, Betriebswirt:innen, etc.). Der Crashkurs richtet sich auch an (Nachwuchs-)Führungskräfte und Quereinsteiger:innen im Bereich Compliance. Manager:innen, Steuerberater:innen, Wirtschaftsprüfer:innen, Rechtsanwält:innen, Wirtschaftsjurist:innen und Compliance-Verantwortliche, die ein umfassendes praxisrelevantes Verständnis der Geldwäscheprävention nach GwG und der damit verbundenen rechtlichen Anforderungen im Nichtfinanzsektor benötigen.