Seminare zum Thema Bank- und Kreditwesen

Erfolgreich exportieren: Absicherung, Finanzierung und rechtssichere Abwicklung im internationalen Handel. Lernen Sie, wie Sie Exportgeschäfte finanzieren, Risiken einschätzen und durch wasserdichte Verträge absichern – praxisnah und kompakt im IHK-Seminar.

Welche Bedeutung haben Kredit- und Forderungsmanagement im Unternehmen? Welchen Kund:innen gewähren wir welchen Kreditrahmen und zu welchen Bedingungen? Forderungen müssen finanziert werden, aber es besteht das Risiko, dass sie ausfallen können. Ein professionelles Kredit- und Forderungsmanagement bietet wirtschaftlich sinnvolle Lösungen. Hier erfahren Sie, wie Sie Kreditentscheidungen richtig treffen, Ihre Forderungsbestände reduzieren, Zahlungseingänge beschleunigen, Ausfälle vermeiden und Kund:innen behalten. Sie erhalten einen Überblick über die Rolle der Digitalisierung und des Working Capital Management.

Welche Bedeutung haben Kredit- und Forderungsmanagement im Unternehmen? Welchen Kund:innen gewähren wir welchen Kreditrahmen und zu welchen Bedingungen? Forderungen müssen finanziert werden, aber es besteht das Risiko, dass sie ausfallen können. Ein professionelles Kredit- und Forderungsmanagement bietet wirtschaftlich sinnvolle Lösungen. Hier erfahren Sie, wie Sie Kreditentscheidungen richtig treffen, Ihre Forderungsbestände reduzieren, Zahlungseingänge beschleunigen, Ausfälle vermeiden und Kund:innen behalten. Sie erhalten einen Überblick über die Rolle der Digitalisierung und des Working Capital Management.

Termingeschäfte, Swaps und Optionen finden zunehmend auch in mittelständischen Unternehmen als Instrumente zur Absicherung gegen Zins- und Währungsrisiken Anwendung. Im bilanziellen Umgang mit diesen Derivaten besteht weithin Unsicherheit, nicht zuletzt aufgrund diverser Besonderheiten der von Banken bisweilen angebotenen maßgeschneiderten Varianten.

Das Seminar schafft Sicherheit im Umgang mit Derivaten. Es erläutert zum einen die vielfach nur rudimentär bekannten finanzwirtschaftlichen Grundlagen dieser Finanzinstrumente. Zum anderen verdeutlicht es anhand zahlreicher Fallbeispiele die bilanzielle Behandlung von Derivaten und gibt Hinweise zu ihrer Bewertung sowie zur Plausibilisierung der Wertermittlungen Dritter.

Ausgeklammert bleibt das Thema Bewertungseinheiten, mit dem sich ein eigenes Seminar am Folgetag befasst:
Finanzinstrumente II

Rechnungswesen, Kostenrechnung, Controlling – hier basiert alles auf der Buchführungstechnik auf Konten. Fundierte Kenntnisse und eine sichere Anwendung der entsprechenden Prinzipien sind für ein erfolgreiches Arbeiten aller Mitarbeiter:innen in diesen Bereichen unverzichtbar. In diesem Seminar lernen Sie systematisch und ohne Vorkenntnisse sämtliche wichtigen Buchungen kennen und trainieren deren entsprechende Umsetzung. So können Sie Jahresabschlüsse verstehen und unterstützend mit vorbereiten.

Die monatliche BWA enthält aufbereitet alle wichtigen Daten aus Ihrer Gewinn- und Verlustrechnung und ist damit für eine erfolgreiche Unternehmenssteuerung absolut lebensnotwendig.

Allerdings sind diese Daten nicht unbedingt leicht verständlich aufbereitet. Auch Steuerberater*innen finden für Einzelschulungen/-beratungen selten Zeit, daher wird häufig nur die letzte Zeile („Vorläufiges Ergebnis“) betrachtet. Damit verschenken Sie die Möglichkeit, wichtige Informationen aus der BWA und deren Zusatzauswertungen zu gewinnen und diese zur Steuerung Ihres Unternehmens einzusetzen.

Außerdem werden bei der Ermittlung des „Vorläufigen Monatsergebnisses“ in der Praxis eine Vielzahl von Fehlern gemacht, sodass diese Zeile erheblich in die Irre führen kann (z. B. ist der tatsächliche Gewinn bei korrekter Erfassung aller zu erfassenden Aufwendungen viel kleiner als ausgewiesen).

Darüber hinaus bieten verschiedene Anbieter ausgehend von der BWA eine Vielzahl weiterer monatlicher Zusatz-Auswertungen an, die vielfach unbekannt, aber für eine effiziente Unternehmenssteuerung sehr wichtig sind.

Seminarbeschreibung 

Im Seminar besprechen wir die regulatorische Perspektive, Anforderungen
an das Risikomanagement und wichtige Steuerungskonzepte. Dabei lernen
Sie, wie Sie Nachhaltigkeitsrisiken messen, steuern und in das Portfolio- und
Risikomanagement Ihres Instituts integrieren können.

Weitere Schwerpunkte bilden Chancen und Risiken nachhaltiger Kapitalanlagen
und ein fundierter Überblick über Möglichkeiten zur Steuerung
von Nachhaltigkeitsrisiken in Kreditportfolios.

Rechnungswesen, Kostenrechnung, Controlling – hier basiert alles auf der Buchführungstechnik auf Konten. Fundierte Kenntnisse und eine sichere Anwendung der entsprechenden Prinzipien sind für ein erfolgreiches Arbeiten aller Mitarbeiter:innen in diesen Bereichen unverzichtbar. In diesem Seminar lernen Sie systematisch und ohne Vorkenntnisse sämtliche wichtigen Buchungen kennen und trainieren deren entsprechende Umsetzung. So können Sie Jahresabschlüsse verstehen und unterstützend mit vorbereiten.

In einer sich ständig verändernden Wirtschaftsumgebung sind Unternehmen zunehmend mit finanziellen Herausforderungen konfrontiert, sei es durch unvorhergesehene Krisen oder drohende Insolvenzen. Gerade in solchen turbulenten Zeiten ist es von entscheidender Bedeutung, über fundierte Kenntnisse im Bereich Liquiditätsmanagement zu verfügen. Unser Seminar zum Thema Liquidität in Krise und Insolvenz bietet Fach- und Führungskräften die Möglichkeit, sich mit den wesentlichen Strategien und Instrumenten vertraut zu machen, um diese Herausforderungen erfolgreich zu bewältigen.

Dieses Seminar bietet Ihnen eine umfassende Einführung in die Grundlagen des bargeldlosen Zahlungsverkehrs. So werden Sie die eigenen Zahlungsprozesse im Unternehmen aktiv gestalten können. Sie lernen die wichtigsten Akteure, Prozesse und Modelle kennen und erfahren alles über Gebührenstrukturen und die Bedeutung des Payment-Mix. Darüber hinaus erhalten Sie Einblicke in Regularien, Akzeptanzkanäle und deren praktische Umsetzung. Ideal für Einsteiger und Profis, die sich ein solides Fundament im Zahlungsverkehr aufbauen wollen.